Conseiller Financier

Maitriser Les services bancaires et d'assurances

• Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
• Proposer et argumenter une solution et informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
• Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
• Gérer la situation d’un client débiteur
• Appliquer les procédures et contrôles liés à l’ouverture d’un compte
• Commercialiser les moyens de paiements nécessaires au client
• Proposer une solution de sûreté pour les fonds du client
• Etudier l’exposition aux risques et analyser les conséquences juridiques et financières d’un risque
• Evaluer la faisabilité d’un marché à travers l’obligation d’assurance 
• Garantir les dépenses de santé individuelles ou familiales
• Assurer la faute inexcusable , RC Professionnelle et garantir les dommages aux tiers 
• Garantir les associés en assurances croisées

Proposer des solutions d'épargne et de placements

• Analyser la capacité d’épargne du client
• Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
• Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client
• Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
• Exposer les spécificités des valeurs (volatilité, sécurité, risque, rendement)
• Etablir une relation de confiance et favoriser la diversification des placements
• Mettre en œuvre les obligations de conseil liées à la protection de l’épargnant
• Evaluer la faisabilité ‘risques’ de la personne
• Analyser la garantie à mettre en place, assurer un revenu différé

Proposer des solutions pour investir

• Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
• Déterminer la capacité de remboursement et les risques
• Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités
• Proposer une garantie : invalidité – décès
• Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit
• Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques
• Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir
• Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values
• Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels
• Etablir le compromis de vente
• Déceler les besoins en financement du professionnel
• Analyser la structure financière de l’entreprise
• Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique
• Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise

Définir Les risques et conduire des projets

• Préparer et conduire une action commerciale
• Qualifier un portefeuille
• Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence
• Fixer des objectifs et déléguer les fonctions
• Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé
• Mettre en œuvre le reporting et analyser les résultats
• Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis
• Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis
• Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions